Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ИП


Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях. Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред.

от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.

Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?

04 Декабря 2016, 11:48, вопрос №1462119 Александр, г. Москва Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (2) 14846 ответов 5313 отзывов Общаться в чате ООО «ЮА «Дигест», г. Санкт-Петербург Здравствуйте.

Ваш ответ вполне достойный, я считаю, что корректировки он не требует. Направляйте его в банк и требуйте исполнения вашей операции в кратчайшие сроки.

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

» Содержание Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам.

Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от . 2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.

Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как

«MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU643 ,г Москва,г Москва,»

Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

Пообщавшись с товарищами по хобби, вооружившись в качестве шаблона письмом многоуважаемого Майка (спасибо моему товарищу Борису из Волгограда за ссылку), я составил письмо следующего содержания: ПРОТОКОЛ ВСТРЕЧИ (Часть 1)« » 20 гС клиентом ЗАО «Банк Интеза» Плюшкиным Иваном Присутствовали:От Банка: От Клиента:

  • Сообщено со стороны Клиента:

Я оформил карту Вашего банка “Travel Card” ( номер карты такой-то ) с целью использовать ее для совершения платежей, а также накапливать мили «Travel miles». Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы.

Добрый вечер, Дмитрий! Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос.

Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью. Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью.

В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства.

Адвокат Анисимов Представительство и защита в суде

Оглавление: Содержание экономический смысл операций по счету в банке образец письма у экономический смысл операций по счету в банке образец письма у В ответ на Ваше письмо сообщаю, что экономический смысл .

меры, которые банк предпримет для прекращения операций по счету. В пояснении в банк надо сообщить, что компания вправе заключать договоры с контрагентами из любых регионов. Ведь на это нет ограничений в законодательстве.

Затем стоит кратко объяснить, почему организация сотрудничает с партнерами из удаленных городов. Причины могут быть различными: цены и условия сделок у этих контрагентов выгоднее, компания увеличила круг клиентов, начала вести новые виды бизнеса и т.

п. К письму можно приложить копии заключенных договоров. Они подтвердят, что операции являются реальными. А сама компания — добросовестный налогоплательщик, а не фирма-однодневка .

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое В частности обосновать для чего наша компания снимала с расчетного счета крупную денежную сумму.

Позвонила в банк, там решили, что последнее время мы подозрительно много снимаем наличных, поэтому и требуют объяснений. Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды.

Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.

Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех. Банк требует «экономическое обоснование целесообразности проводимых операций» на определенную дату. Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты. Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать? Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.
Мыслей, кроме того, как:

Препарат для лечения труднозаживающих швов и послеоперационных ран Несмотря на достижения хирургической техники, применение cовременных стерильных материалов и мастерство хирургов, нередки случаи осложнений со стороны послеоперационной раны, когда сроки заживления заметно удлиняются.

Почему это происходит? С одной стороны, причина трудного заживления послеоперационной раны напрямую зависит от степени её микробной загрязненности.

Так, при «чистых» ранах количество осложнений достигает 1,5-7,0%, при условно «чистых» – 7,8-11,7%, при контаминированных (ранах, которые контактируют с обсемененными микробами органами) – 12,9-17%, при «грязных» (гнойных) ранах – более 20%. С другой стороны, это связано с общим состоянием организма человека, перенесшего операцию.

К неблагоприятным факторам относят: возраст старше 70 лет; состояние питания (гипотрофия, синдром мальабсорбции, ожирение); сопутствующие инфекционные заболевания; нарушение систем противоинфекционной защиты, в том числе иммунного статуса (онкологический процесс, лучевая терапия, лечение кортикостероидами и иммуносупрессантами, парентеральное питание); сопутствующие хронические заболевания (диабет, хронические воспалительные процессы, недостаточность кровообращения, нарушения функции почек и печени). При этом значительно снижаются естественные (физиологические) механизмы заживления, резко угнетаются репаративные (восстановительные) процессы, проявлением чего является трудное заживление послеоперационной раны и швов.

Как эффективно помочь заживлению?

Конечно, можно усердно заниматься общеукрепляющей и системной терапией, таким образом воздействуя на весь организм «в целом». И дожидаться месяцами, когда же восстановится нормальная физиология. Но когда речь идёт о хронически незакрывающихся ранах, нужны более действенные средства.

Мазь Стелланин® – препарат нового поколения для лечения ран и швов у пациентов, перенесших операцию: Устраняет инфекцию, отечность и боль, препятствует

Эдис

Содержание В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг. Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Это и есть экономический смысл операций.

Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ. Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех. Банк требует

«экономическое обоснование целесообразности проводимых операций»

на определенную дату.

Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты.

Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать?

Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.

Мыслей, кроме того, как:

«поскольку мы действующее ООО, то нам нужен бухгалтер, программист, перевозить свой товар и шкаф,чтоб его хранить»

, у меня нет. ((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет. Нужно ли делать выдержки из договоров?

руб.)

Разъяснение экономического смысла проводимых операций по счету пример

» Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам.

Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Платили физикам? Суммы большие? Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс.

Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.

Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как

«MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU643 ,г Москва,г Москва,»

Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту». Через какое-то время попробую еще побороться с ними.

Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк. Как я заставил банк простить мне 1 000 000 руб!

Их карту я Поясненпе для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля.

Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь. Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:. Необходима помощь в ответе банку – информационное письмо с пояснением экономического смысла проводимых операций по счету.

ООО. Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться. Мы — честные любители плюшек.

Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов.

Я зарабатывал мили IGlobe по их карте на «ростовской теме». Мне позвонила приятная девушка с нашего отделения, немного взволнованная, видимо я был у нее первый «сомнительный» клиент � Прислали запрос следующего содержания: В целях проведения анализа операций обладающими признаками сомнительных и принятия решения о дальнейших мерах в отношении клиента, просим Вас заполнить протокол встречи и направить нам.

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Оглавление: Здравствуйте, как составить письмо о том, чтобы встречная организация предоставила для заключения или исполнения договора копии учредительных документов. Благодарю! Здравствуйте! Помогите.

пожалуйста. составить письмо запрос на завод по промышленной химии, нужно узнать условия их работы, цены и наименования Специального бланка для убыточных пояснений нет, поэтому составляются они в произвольной форме.

Пояснение в налоговую по убыткам — образец может выглядеть так: Благодарим за сотрудничество и понимание! Здравствуйте! Сомневаюсь, что Вам представят такую информацию, скорее всего, это информация ограниченного доступа. Но в любом случае письмо – в произвольной форме.

Начните так: «Прошу Вас представить информацию о…».

Срок на представление указанных пояснений 5 рабочих дней с момента получения требования (п.

8 ст. 88, п. 6 ст. НК РФ). Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично. Итак, по порядку. Это и есть экономический смысл операций.

Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации. Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет.

Систематизация бухгалтерии

02.08.2018 Содержание ======================== образец письма в банк о деятельности организации Скачать на сайте ======================== Образец информационного письма о деятельности компании составляется следующим образом.

Преимущества и недостатки Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу – достоинства этого решения.
При вопросе укажите 1 вы организация, ИП или физ. Письмо в банк о деятельности организации эталон. Это необходимо, чтоб банк имел реальное представление о предпринимательской Можно заполнить эти сведения вручную, заранее пропечатать в файлеобразце или просто поставить штамп. ру и рекомендуем эту компанию как профессионального и.

Настоящим письмом уведомляем Вас о смене директора нашей организации на основании протокола 11B от. Презентация на тему Официальные письма Лекция 13. Письмо о переводе в другую организацию образец.

Как оформить письмо в Фонд социального страхования.

Письмо в банк о деятельности организации. О банк ах и банк овской деятельности, О защите прав потребителей. В пояснительной записке по убыткам должна содержаться подробная информация обо всех.

И с какой стати роспотребнадзор будет разбираться в отношениях меж 2мя субъектами предпринимательской. Плейкаст Рекомендательное письмо от организации для банка образец.

Информационное письмо о деятельности организации образец на андроид 2 3 6

.

Несовершеннолетнего полностью дееспособным производится письмо в банк о деятельности организации образец обратить внимание обязанность суда даже при.

Информационное письмо о деятельности компании образец.

Основной вид деятельности оптовая торговля.

Результат поика образец письма о деятельности организации. Обязательно приложите к письму об отсутствии деятельности справку из банка о том, что деньги на заработную плату не. Образец информационного письма о деятельности компании составляется следующим образом с левой стороны, в.

Укажите в письме, что Вы можете быть полезны в той или иной сфере деятельности, можете помочь решить ту или.

Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Содержание статьи В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг.

Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Это и есть экономический смысл операций.

Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ. Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех.

Банк требует

«экономическое обоснование целесообразности проводимых операций»

на определенную дату. Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты.

Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать?

Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели. Мыслей, кроме того, как:

«поскольку мы действующее ООО, то нам нужен бухгалтер, программист, перевозить свой товар и шкаф,чтоб его хранить»

, у меня нет.

((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет. Нужно ли делать выдержки из договоров? Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения.

Платили физикам? Суммы большие?

Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.)

Образец пояснительного письма в банк

Содержание В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг.

Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Это и есть экономический смысл операций.

Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.

Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех. Банк требует

«экономическое обоснование целесообразности проводимых операций»

на определенную дату. Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты.

Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать?

Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.

Мыслей, кроме того, как:

«поскольку мы действующее ООО, то нам нужен бухгалтер, программист, перевозить свой товар и шкаф,чтоб его хранить»

, у меня нет. ((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет.

Нужно ли делать выдержки из договоров?

Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Платили физикам? Суммы большие? Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс.

руб.)

В банк письмо о экономический смысл проводимых операций

» Трудовое право Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону такому-то и электронной почте такой-то, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков.

Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день.

Трактористы Следующим был банк МТС. Мне позвонил сотрудник ростовского филиала и попросил подойти в отделение, где вручил мне запрос на красивом фирменном бланке, где мне предлагалось объяснить экономический смысл операций пополнения карт банка манисендом и через киви и происхождение средств в сумме около 750 000 рублей. Снимал в основном наличными. Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?

Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

    Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету? Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?

Ответы юристов (1)

    Все услуги юристов в Москве Претензионная работа по 44-ФЗ Москва от 7000 руб.

    Комплексное обслуживание юридических лиц Москва от 33000 руб.

Элекснет, за это получаю бонусные мили

    С платежной системы вывожу на карту банка «Образование» С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1 Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва,»

Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe

Как писать пояснение в банк об экономическом смысле операций

Банкиры считают, какой процент от оборота на счете компания заплатила в бюджет. Так они пытаются вычислить однодневки, которые проводят по счету только транзитные операции.

По мнению ЦБ РФ, подозрительно, если процент налогов и взносов меньше 0,9 от дебетового оборота по счету. Если банки обнаружат и другие признаки сомнительных операций, то заблокируют счет п.

Банком России ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банк запрашивает происхождение средств!

Что делать? Вставить/изменить ссылку В ответ на Ваше письмо сообщаю, что экономический смысл.

В пояснении в банк надо сообщить, что компания вправе заключать договоры с контрагентами из любых регионов. Ведь на это нет ограничений в законодательстве. Затем стоит кратко объяснить, почему организация сотрудничает с партнерами из удаленных городов.

Причины могут быть различными: цены и условия сделок у этих контрагентов выгоднее, компания увеличила круг клиентов, начала вести новые виды бизнеса и т. К письму можно приложить копии заключенных договоров.

Они подтвердят, что операции являются реальными. А сама компания — добросовестный налогоплательщик, а не фирма-однодневка. В частности обосновать для чего наша компания снимала с расчетного счета крупную денежную сумму.

Позвонила в банк, там решили, что последнее время мы подозрительно много снимаем наличных, поэтому и требуют объяснений. Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды.

Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех.

Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет. Если да, то Напишите письмо, что это такое больше не повторится, вызвано текущей потребностью, бла-бла-бла, в поисках подрядчика-юрлица и прочее.

Ойяврик , с этим банком у нас большие проблемы — судимся.

Пока без вопросов только налоги и зп проводят, а про наличку я вообще молчу. Банк также вправе запросить сведения при открытии счета и при проведении банковских операций п.

Письменное пояснение в банк образец

admin14.06.2018 Автор: Януарий Читать 3 мин. Есть видеозапись Задать вопрос В рамках собственной деятельности банк обязан контролировать операции клиентов на предмет их соответствия законодательным требованиям.

Акт об отказе дать письменное объяснение образец В. Приказы по личному составу и основной деятельности, их образец и. В определенных случаях банк вправе затребовать у для счета пояснения относительно экономической сути той или иной операции.

Банк запрашивает пояснения в случае, относительно операции относителтно счету относят к категории сомнительных согласно внутрибанковской классификации. Случаи, при которых банк счета обязан предоставить пояснения, регламентируются действующим законодательством и внутренними нормативными документами.

Содержание

  1. Пояснения в банк образец документа — учет налоги право
  2. Как написать пояснительную записку образец
  3. Фин-дайджесты, обзоры и секреты банковских продуктов
  4. Пояснения банку
  5. Вставить/изменить ссылку
    • Интересные публикации:
  6. Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип
  7. Пояснительная записка к бухгалтерскому балансу
  8. Пояснение об экономическом смысле проводимых операций образец
  9. Интересные публикации:
  10. Как составить пояснения в банк по операциям, проводимым по счету ИП?
  11. Расчеты агента по закупкам: общие положения
  12. Пишем в банк объяснение плюшечных операций.
  13. Регистрируем заявление-требование по коду 810 и 643…(часть 7)…Банк вызвал полицию…
  14. Образец пояснение об экономическом смысле проводимых операций образец
  15. Блог банкира
  16. Пояснения в банк: образец документа
  17. Комментарии
  18. Пояснительная записка скачать образец —
  19. Когда банк может требовать пояснения
  20. Как написать пояснительную записку (образец, примеры содержания)?
    • Комментарии

Как написать пояснительную записку (образец, примеры содержания)? Порядок составления и форма документа также утверждается на внутрибанковском уровне, с соблюдением общих законодательных правил.

Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Что делать, если банк просит подтвердить источник происхождения средств на вкладе?

Не торопитесь на него обижаться, тем более не нужно бояться таких запросов и спешить закрывать счета.

Внимание службы банковского контроля носит законный, вполне миролюбивый, а в большинстве случаев даже формальный характер.

На законных основаниях звучит и просьба пояснить экономический смысл некоторых приходных или расходных операций по счетам частных клиентов.

Закон в борьбе с легализацией преступных доходов Запрашивая подтверждающие документы, банк следует Закону № 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

, принятому Госдумой 7 августа 2001г. Его нормы вступили в действие на территории РФ более десяти лет назад в начале 2002 года.

В народе этот закон называют еще антиотмывочным. В серьезных кредитных учреждениях, конечно, понимают, что большинство людей, которым адресованы их вопросы, не имеют преступных доходов и не связаны с террористами.

Но некоторые официальные процедуры применяются ко всем без исключения клиентам для выявления среди них сомнительных.

Для справедливости отметим, что у банков нет единого подхода к решению деликатных вопросов с вкладчиками. Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам.

Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.

Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.